Với hàng tá tài khoản ngân hàng, sao kê thẻ tín dụng, các khoản vay, báo cáo đầu tư và bảng tính ngân sách, thật dễ dàng để cảm thấy choáng ngợp với tình hình tài chính của mình. Trong nhiều năm, tôi đã xoay sở với tài chính cá nhân trong trạng thái lộn xộn và thẳng thắn mà nói là hơi lạc lối. Các cố vấn tài chính thì nằm ngoài tầm với, còn các bảng tính thường dẫn đến nhiều bối rối hơn là sự rõ ràng.
Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu tôi nói với bạn rằng một công cụ đáng ngạc nhiên, một công cụ bạn có thể đã sử dụng để ghi chú và nghiên cứu, đã thay đổi hoàn toàn cuộc sống tài chính của tôi? Công cụ đó chính là NotebookLM, và tôi đã biến nó thành chuyên gia tài chính cá nhân của mình. Đây là cách công cụ ghi chú AI của Google đã mang lại sự rõ ràng, khả năng kiểm soát và sự bình tĩnh cho tiền bạc của tôi.
Màn hình giao diện NotebookLM với các tab và tính năng hiển thị, thể hiện sự sắp xếp thông tin hiệu quả giúp tăng cường năng suất
NotebookLM Hỗ Trợ Đa Dạng Các Loại Tài Liệu Tài Chính
Đầu tiên, hãy nói về những điều cơ bản. Khi tôi quyết định tập trung tất cả thông tin tài chính của mình vào NotebookLM, ban đầu tôi lo lắng về việc đưa tất cả dữ liệu đa dạng của mình vào một nơi. Ví dụ, sao kê ngân hàng và sao kê thẻ tín dụng của tôi thường đến dưới dạng PDF, và NotebookLM xử lý chúng mà không gặp chút khó khăn nào.
Điều tương tự cũng áp dụng cho các báo cáo đầu tư từ nhiều nền tảng khác nhau của tôi, vốn cũng thường ở định dạng PDF. Tôi có thể tải lên các bản tóm tắt hàng quý từ công ty môi giới chứng khoán, các báo cáo quỹ tương hỗ hoặc thậm chí là các báo cáo hiệu suất chi tiết.
Ngoài các tệp PDF tiêu chuẩn, tôi cũng có rất nhiều thông tin tài chính dưới dạng Google Docs. Điều này bao gồm các kế hoạch ngân sách của tôi, tóm tắt các bài viết tôi đã đọc về kế hoạch nghỉ hưu, hoặc thậm chí là một danh sách đơn giản các mục tiêu tài chính.
Kể cả bảng tính, với một mẹo nhỏ
Bây giờ, hãy nói về bảng tính. Mặc dù NotebookLM không hỗ trợ chúng theo mặc định, nhưng tôi đã khám phá ra một cách giải quyết đơn giản và hiệu quả: xuất chúng dưới dạng PDF. Khi tôi đã hoàn tất việc cập nhật ngân sách hàng tháng trong Google Sheets hoặc khi tôi muốn phân tích một bảng tính hiệu suất đầu tư cụ thể, tôi chỉ cần xuất nó dưới dạng PDF và sẵn sàng để tải lên NotebookLM.
Giao diện NotebookLM đang hiển thị danh sách các nguồn tài liệu được tải lên, bao gồm các tệp PDF và Google Docs, minh họa khả năng quản lý tài liệu đa dạng
Giải Mã Sao Kê Ngân Hàng Dễ Dàng Với NotebookLM
Quy trình đưa sao kê ngân hàng của tôi vào NotebookLM rất đơn giản. Tôi chỉ cần đăng nhập vào cổng ngân hàng trực tuyến, tải xuống tất cả các sao kê ngân hàng của mình trong kỳ hạn liên quan. Tôi thường chọn tùy chọn “Tải xuống PDF”.
Tôi tải xuống toàn bộ sao kê tài chính của năm và tải nó lên sổ ghi chép NotebookLM của mình. Tôi cũng tải thêm một bản từ tài khoản hiện tại và bắt đầu đặt câu hỏi bằng ngôn ngữ tự nhiên, giống như tôi sẽ hỏi một cố vấn con người.
- Ai là những tổ chức chính gửi và nhận tiền từ tài khoản này trong năm tài chính 2024-2025?
- Chỉ ra năm giao dịch ghi nợ lớn nhất từ tháng 4 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025.
- Tóm tắt tất cả các giao dịch liên quan đến Amazon trong 12 tháng qua và cung cấp tổng số tiền đã chi tiêu.
- Xác định bất kỳ khoản đăng ký hoặc thanh toán định kỳ hàng tháng nào xuất hiện trong sao kê này.
Tìm kiếm chi tiêu và phát hiện “khoản đăng ký ma”
Rốt cuộc, các “khoản đăng ký ma” là nguyên nhân phổ biến gây hao hụt tài chính. NotebookLM rất giỏi trong việc phát hiện những khoản phí định kỳ đó, cho dù đó là dịch vụ streaming, phí thành viên phòng gym hay các gói IPTV không cần thiết. Khả năng này giúp tôi nhanh chóng cắt bỏ những chi phí lãng phí, từ đó tối ưu hóa ngân sách cá nhân.
Nắm Bắt Hóa Đơn Thẻ Tín Dụng và Theo Dõi Điểm Thưởng
Tôi xử lý sao kê thẻ tín dụng từ năm ngân hàng khác nhau. Quy trình chuyển hóa đơn thẻ tín dụng sang NotebookLM tương tự như cách tôi xử lý sao kê ngân hàng.
Sau khi tất cả các sao kê thẻ tín dụng của tôi được tải lên, tôi có thể bắt đầu hỏi NotebookLM những câu hỏi cụ thể mà nếu không sẽ yêu cầu xem xét thủ công qua nhiều tài liệu.
Tôi có thể hỏi “Tóm tắt chi tiêu mua sắm trực tuyến của tôi trên tất cả các thẻ trong quý trước” và nhận được một cái nhìn tổng hợp về chi tiêu theo danh mục. Tôi thậm chí có thể hỏi “Chỉ ra năm giao dịch lớn nhất trên tất cả các thẻ tín dụng” và hiểu được phần lớn chi tiêu thẻ tín dụng của tôi đang đi đâu.
Màn hình NotebookLM hiển thị các tài liệu sao kê thẻ tín dụng từ nhiều ngân hàng, cho thấy khả năng tổng hợp và phân tích thông tin tài chính cá nhân từ nhiều nguồn
Nhìn chung, NotebookLM giúp tôi tiết kiệm đáng kể thời gian và đảm bảo tôi luôn nắm rõ về số dư, ngày đáo hạn, điểm thưởng và các mẫu chi tiêu của mình. Việc theo dõi điểm thưởng tích lũy từ các giao dịch thẻ tín dụng cũng trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết, giúp tôi tận dụng tối đa các ưu đãi.
Những Trường Hợp Sử Dụng Độc Đáo Khác Nên Cân Nhắc
Trong khi sao kê thẻ tín dụng và ngân hàng rất tuyệt vời cho việc theo dõi tài chính hàng ngày, NotebookLM thực sự tỏa sáng khi nói đến việc điều hướng các tài liệu phức tạp mà chúng ta hiếm khi đọc đầy đủ, như hợp đồng vay, hợp đồng bảo hiểm hoặc các điều khoản và điều kiện đầu tư.
Nhận insight từ tài liệu vay và báo cáo đầu tư phức tạp
Ví dụ, tôi có thể chèn một tệp PDF gồm 10 trang điều khoản và điều kiện vay mua nhà vào NotebookLM và đặt các câu hỏi sau:
- Tất cả các khoản phí, lệ phí và hình phạt liên quan đến khoản vay mua nhà này là gì?
- Mức phí trả nợ trước hạn dành cho cá nhân là bao nhiêu?
- Có bất kỳ khoản phí xử lý nào không?
- Những tài liệu và phê duyệt nào được yêu cầu trước mỗi lần giải ngân?
Và danh sách cứ tiếp tục. Nhìn chung, NotebookLM biến những tài liệu phức tạp đó thành thông tin có thể hành động và giúp tôi đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn trong thời gian ngắn. Khả năng này cực kỳ hữu ích khi cần nhanh chóng nắm bắt các điều khoản phức tạp mà không tốn hàng giờ nghiên cứu.
Tài liệu hợp đồng vay vốn được tải lên giao diện NotebookLM, minh họa khả năng công cụ AI này phân tích các điều khoản phức tạp của hồ sơ tài chính
Nâng tầm khả năng quản lý tiền bạc của bạn
Trong một thời gian dài, tôi đã mơ ước có một chuyên gia tài chính cá nhân bên cạnh để cung cấp sự rõ ràng tức thì và những thông tin chi tiết có thể hành động mà không tốn kém. Và NotebookLM đã trở thành công cụ như vậy.
Nếu ý tưởng hiểu và kiểm soát tài chính của bạn có vẻ ngoài tầm với, tôi khuyên bạn nên thử NotebookLM. Nó bắt đầu như một thử nghiệm đơn giản với vài hóa đơn thẻ tín dụng, và nhanh chóng thay đổi mối quan hệ của tôi với tiền bạc. Hãy bắt đầu khám phá công cụ mạnh mẽ này ngay hôm nay để tự mình trải nghiệm sự khác biệt.
